银行农信社招聘考试高频考点十

　　十、金融监管

　　金融监管是金融监督和金融管理的总称，是指政府通过特定的机构(如中央银行)对金融交易行为主体进行的某种限制或规定。其本质上是一种具有特定内涵和特征的政府规制行为。综观世界各国，凡是实行市场经济体制的国家，无不客观地存在着政府对金融体系的管制。从词义上讲，金融监督是指金融主管当局对金融机构实施的全面性、经常性的检查和督促，并以此促进金融机构依法稳健地经营和发展。金融管理是指金融主管当局依法对金融机构及其经营活动实施的领导、组织、协调和控制等一系列的活动。

　　金融监管有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指中央银行或其他金融监管当局依据国家法律规定对整个金融业(包括金融机构和金融业务)实施的监督管理。广义的金融监管在上述涵义之外，还包括了金融机构的内部控制和稽核、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等内容。

　　我国目前的金融监管机构包括“一行三会”，即中国人民银行、中国银监会、证监会和保监会。

　　下面就给大家罗列最常考的银监会具体职责。

　　银监会的职责包括：

　　1.依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则;

　　2.依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围;

　　3.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理;

　　4.依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则;

　　5.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况;

　　6.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为;

　　7.对银行业金融机构实行并表监督管理;

　　8.会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件;

　　9.负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布;

　　10.对银行业自律组织的活动进行指导和监督;

　　11.开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动;

　　12.对已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组;

　　13.对有违法经营、经营管理不善等情形银行业金融机构予以撤销;

　　14.对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询;对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结;

　　15.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔;

　　16.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作;

　　17.承办国务院交办的其他事项

　　【交通银行真题·单选题】根据修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是( )

　　A.监督管理银行间债券市场、外汇市场

　　B.发行人民币、管理人民币流通

　　C.开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动

　　D.维护支付、清算系统的正常运行

　　【答案】C

　　【解析】开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动是中国银监会的监管职责。

　　【中国建设银行真题·单选题】关于《银行业监督管理法》的适用范围，下列说法正确的是( )

　　A. 信托投资公司适用本法 B. 金融租赁公司不适用本法

　　C. 财务公司不适用本法 D. 金融资产管理公司不适用本法

　　【答案】A

　　【解析】ABCD四项均适用于本法，故选A